蔚县联社“三举措”推动资金营运提质增效

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2023年以来，蔚县联社高度重视金融市场业务，并严格遵照省联社年度工作会议精神，全力办好效益优先这件核心要事，不断压实资金营运业务责任制，努力通过抓落实、促执行、强巩固三举措，全方位提升内控管理能力，着力提升资金运营水平，不断加快推进盈利模式转变。截至7月末，实现非信贷资金收益4221.1万元，其中债券投资收益3237.46万元，存放央行、同业及系统内利息收入752.5万元，投资买卖差价收入181.86万元，买入返售质押式债券利息收入49.28万元。

抓落实，压实资金营运责任。一是加强制度建设。根据资金业务开展需要，完善相关规章制度和操作流程，细化金融同业、债券投资、风险管理等规定，为资金营运发展提供坚实制度保障。二是完善运营机制。严格落实内部控制要求，规范资金业务审议决策机制，明确资金营运管理委员会履职事项，调整资金营运业务审批权限，强化业务人员对岗位职责认识。三是严格业务流程。切实发挥资金营运管理委员会作用，定期召开投资策略会议，对经营计划、投资方案等事项，严格落实上会。加强金融市场部、风险合规部、会计结算部等资金业务相关部门的沟通协调，合力加强业务风险管控。

促执行，提升资金营运能力。一是合理配置资金。密切关注市场行情走势，严格按要求合规开展同业业务，将资金业务回归流动性管理本源，合理配置投资业务期限，稳妥审慎开展资金业务，稳住低谷期资金收益，确保资金业务不出问题。二是优化投资结构。在综合考虑利率走势、产品期限、投资品种、到期收益等因素上，甄选优质投资品种，分批次配置金融资产，加大波段操作频次。在保证流动性合理充裕的前提下，通过银行间市场开展债券正、逆回购业务，增加资金使用效率；适度通过增加杠杆，赚取利差，增加资金业务收益。三是紧盯日常运营。每日关注市场变化，通过专业金融数据平台研读国内、外宏观经济形势，强化对市场的研究与分析，针对市场波动、热点进行交流讨论，尝试对每日交易进行复盘，提升业务能力。针对金融市场部现有人员配置，对同业业务、债券投资、买入返售等业务合理分工，由专人紧盯市场信息、产品行情及交易对手等情况，力争捕捉先机，抢抓有利交易时机。

强巩固，筑牢资金营运防线。一是加强岗位人员教育培训。组织业务人员参加上海清算所、中央国债登记结算公司债券托管业务培训，提升专业素养；集中选取一批具有代表性的债券投资业务书籍，每天下班后开展半小时业务学习，增加专业知识储备。二是定期开展自查自纠。开展资金营运风险自查，对存在问题、弱项，严格落实整改、提升。三是强化抽查问题整改。对内部审计、外部检查等发现的问题建立台账，逐项落实责任追究，并明确整改措施、整改时限与责任人；坚持问题导向，对问题产生的原因进行剖析，举一反三，进一步提升制度执行，强化合规操作，促进业务规范。
下一步，蔚县联社将严格按照监管要求，合规审慎开展资金营运业务，持续推进资金工作稳中有进。

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